O nas
Zaščita Premoženja je bil rojen iz preprostega spoznanja: bogati ljudje potrebujejo drugačen pristop. Nismo kot drugi. Že 18 let delamo z najbolj zahtevnimi odjemalci v Sloveniji, od premožnih podjetnikov do družin, ki čuvajo bogastvo čez generacije. Vemo, kaj pomeni izgubiti tisto, kar ste si gradili. In zato vam ne prodajamo samo papirje — nudimo mir. Naš tim na Trubarjevi cesti 94 v Novi Gorici pozna vsak kamen, vsak pravni kotički in vsak tvegani scenarij. Skupaj s 24 strokovnjaki pokrivamo vse, kar vas skrbi.
Delo zaščite premoženja ni romantično. Je tehnično, hitro se spreminja, in zahteva nekoga, ki res ve, kaj počne. Naš pristop je preprост: poslušamo, analiziramo, predlagamo konkretne korake. Ne izgubljamo časa s floskulo in obljubami. Delovamo s podatki, prakso in občutkom za stvari, ki jih drugi spregledajo. Naši odjemalci nas izberejo ne ker smo najcenejši, ampak ker jih nikoli ne razočaramo.
Our Core Values
The principles that guide everything we do
Rednost
Obljuba je obljuba. Če vam rečemo, da bo nekaj narejeno do petka, bo do petka. Naši odjemalci vedo, da se lahko zanašajo nanás — ne samo v velikih stvareh, ampak tudi v majhnih detajlih. To ni samo etika, to je način, kako delamo. Rednost gradi zaupanje, zaupanje gradi dolgoročne odnose.
Transparentnost
Ni skritih provizij, ni čudnih pristojbin, ni»malo drugače« kot se dogovori. Vsak tolar je izračunan, vsak korak je pojasnjenn. Naš odjemalci točno vedo, kaj dobijo in zakaj. To je počasnejši pristop — a je edini, ki je vreden naših imen.
Strokovna glubina
Ne smeš biti samo površinski. Zaštita premoženja zahteva poznavanje davčnega prava, civilnega prava, mednarodnega prava in še več. Naš tim se stalno izobražuje, se sesa s svojimi področji, in ne drži samo za »splošno znanje«. To nas loči od ostalih svetovalcев — mi res vemo, kaj počnemo.
Vrednost pred profit
Ja, zaslužimo si denar. A prvi vprašanja ni »Kaj lahko zaslužimo?«, ampak »Kaj je najbolje za vas?« Včasih to pomeni, da predlagamo rešitve, ki ne prinašajo nam maksimum — a so prave za vas. To je pristojnost, ki je dolgoročno boljša od vsakršnega prihodka.
Our Approach
Naš sistem ima sedem korakov in ne teče po principu »eno za vse«. Najprej vas spoznamo — kaj imate, kaj ste dosegli, kaj vas strahuje. Nato analiziramo tveganja s študijami primerov in dejanskimi scenariji. Tretji korak je pravni pregled — ker je marsiкaj, kar se zdi OK, zakonsko dysfunkcijno. Četrti je oblikovanje strategije, peta je implementacija (tu je najbrž najtežji del), šesta je spremljanje, in sedma je redno čiščenje. Vsako leto se vrežete nazaj in gledamo — ali se je kaj spremenilo? Ali je treba spremeniti pristop? To je živ sistem, ne fotocopy iz leta 2010.
Our Story
Vse se je začelo leta 2006, ko je Marko Tavčar, takrat le 32-letni finančni svetovalec, opazil luknjо. Premožni slovensti poslovneži so imeli denar, ampak ne tudi pravega načrta, kako ga zaščititi. Prva leta so bila harda — ročni izračuni, pogajanja s bankami, boj za vsak rezultat. Leta 2011 je Marko spoznal Petro Novak, davčno svetovalko z 15 leti izkušenj, in tandem je stal. Skupaj sta zgradila ekipo, ki ve za državne davke, tujo zakonodajo, imovinski transfer in vse tiste zadeve, ki jih večina prezre. Danes imamo 24 ljudi, pokrivamo 340 aktivnih zadnike in v letu 2023 smo zaščitili izključno premoženja v vrednosti 285 milijonov evrov. Nismo najhitrejši, niti najbolj marketinški — ampak smo sigurno najefiकasnejši.
Marko Tavčar odpre prvo pisarno s solo prakso. Prva tri leta je delal sam, na Ajdovščini, z enim namenom — naučiti se popolnoma novega področja. Prvi odjemalec je bila lokalna tiskarna, ki je potrebovala pomoc pri転換 premoženja na novo generacijo.
Vstopa Petra Novak. Duo se preseli v Novo Gorico in odpre prvo resno pisarno na Trubarjevi cesti. Ekipa se razširi na pet sodelavcev. Prvi veliki projekt je bila zaščita premoženja enega od največjih graditeľjev v regiji.
Dosežemo mejnik 200 aktivnih klientov. Razvijemo lastni sistem za spremljanje in upravljanje premoženja. Postanemo sertificirani za mednarodno zakonodajo FATCA in CRS. Pojavimo se v članku večjega gospodarskega portala kot »Skriti zakladi Slovenije«.
Sedaj imamo 24-člano ekipo, pokrivamo državo in tujino, ter se osredotočamo na mlajše premožne osebe, ki razmišljajo naprej. Izdali smo prvi priročnik »Zaščita čez čas«, ki je postal bestseller na slovenskem trgu.
Meet Our Team
The people behind Zaščita Premoženja
Marko Tavčar
Soustnik in glavni strateg
Marko je leta 2006 zagnal tega podjetje z jasno vizijo — da premožne ljudi ne bi bilo strah za svojo prihodnost. Ima univerzitetno izobrazbo iz prava in dodatne certifikate iz mednarodnega davčnega prava. Izpit za FATCA je opravil že leta 2011, preden je to sploh postalo obvezno. Njegova specialnost je transferplaning in zaščita premoženja za podjetniške družine. Ni fan»fancy« govoraž, a je sloves med lokalnimi podjetniki da je enkrat dogovor zaključi, je to resno. Marko je v Novi Gorici rojen in tu ostaja, kar ga dela dostopnega in vključenega.
Petra Novak
Soustnica in vodja implementacije
Petra je prinesla prave davčne znanje v podjetje. Ima izkušnje 19 let v davčnih upravi in praksi. Njena moč je v »pravi praksi« — ve, kako stvari dejansko delujejo v pisarnah, kaj lahko nihče ne pogaja in kje so logične luknje. Petra je tista, ki mora preveriti, da je vsak predlog resnično izvedljiv. Znana je po tem, da ne spusti v svet ničesar, kar je samo »tehnično pravilno«, a praktično nemogoče. Petra je mama treh otrok in to ji pomaga pri razumevanju, kaj je važno ljudem — ne samo denar, ampak stabilnost čez čas.
Rok Šuštar
Vodja finančnega modeliranja
Rok je svečka mlajše generacije v podjetju — prišel je leta 2018 kot praktikant, sedaj je nepogrešljiv. Ima talent za števila, zahtevne scenarije in za »kaj bi se zgodilo, če?« simulacije. Rok je prvi, ki je v podjetje uvedel avtomatizacijo in pametne sisteme za spremljanje premoženja. Njegove modele uporabljajo vsi naši svetovalci. Čeprav ima samo 28 let, je že pokazal znanje, da razume nove tehnologije (blockchain, digitalne valute) in kako jih umiriti s staro prakso. Rok je domačin iz Tolmina in je passion njegove delo.
Naša pisarna ni korporativna mašina. Je mesto, kjer vsi poznamo imena drug drugega, kjer se pojdete kavo skupaj in razmišljate o rešitvi. Spodbujamo eksperimentiranje — če ima Rok idejo za novi sistem, jo preizkuša. Če Petra vidí, da je pravilo »debelo«, je vprašamo, ali ga je mogoče drugače interpretirati. Seveda imamo discipline in procedure (mora biti), a jih uporabljamo kot orodja, ne kot zapore. Naš»worst day« je, ko smo dogmatski »ker je vedno tako«. Naš »best day« je ko neko nemogoče stvar skupaj razrešimo na način, ki ga nihče pred tem ni razmišljal.
Our Mission
Naša naloga je preprosta in jasna: zagotoviti vam popolno varnost vašega premoženja v dobi negotovosti. Služimo ljudem, ki so trdno v nogah in želijo ostati takšni — ne glede na to, kaj jih čaka. Gradimo stratešne načrte, ki so fleksibilni, učinkoviti in prilagojeni vašim ciljem. Cilj ni samo zaščita, ampak tudi rast in stabilnost čez čas. To je naš obraz — zaščita, ki omogoča mogočnost.
Our Vision
Vidimo prihodnost, kjer je zaščita premoženja tako dostopna in jasna kot bi morala biti. V naslednjih petih letih želimo biti vodilna imena v regiji, ki ne samo čuva bogastvo, ampak ga inteligentno množi. Naš cilj je, da postanemo partner, ne samo ponudnik. Želimo, da se vaši otroci in vnuki zahvalijo za odločitve, ki jih bomo aujourd'hui sprejeli skupaj.